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本月开始这些买卖外汇行动要判刑外贸进出口跨境企业及从业人员要注意了

2019-11-09 15:28:24 | 来源: 手游资讯

最高人民法院、最高人民检察院日前联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,明确了非法买卖外汇的认定标准。

外贸进出口、跨境企业及从业人员请务必注意了!

文件规定实行倒买倒卖外汇或变相买卖外汇等非法买卖外汇行动,扰乱金融市场秩序,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。

新华网报导

文件发布后,很多外贸人也都非常关心。下面整理了几个大家最关心的问题:

1)哪些情况属于非法买卖外汇行动?

2)情节严重的界限是什么?

3)正常换购汇需要注意什么?

针对这几个问题,最高法和最高检的相干负责人作出了详实的说明。

1、非法买卖外汇行动

第一种是倒卖外汇行动。

是指在中国境内直接以现金倒买倒卖个人手中的外汇。

最常见的就是在各地中国银行营业网点门前倒买倒卖外汇的“黄牛党“。这类违法方式简单粗鲁,容易被调查取证,执法机构加大执法力度后很容易控制违法行为。

举个例子,你从别人手里收美金,然后将美金卖给其他人,从中赚取差价。这类行动就属于倒卖外汇行动。违法!而且,买卖美金的人也属于违法。

第二种行动是变相买卖外汇。

是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖,而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行动。这一种隐蔽性强,调查取证不容易,也是今后最高法和最高检和其他执法部门重点打击的目标。

举个例子,一个客户要付10万美金给你,但是最后他通过其他途径,让国内某家公司或个人付了67万人民币给你,其实就属于变相买卖外汇。反之亦然。

最常见的情况就是资金跨国(境)兑付。

即资金在境内外实行单向循环,没有产生物理活动,通常以对账的形式来实现“两地平衡”。

现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国(境)兑付,致使巨额资本外流,社会危害性巨大。

比如,一些国(境)外换汇公司,会收取客人外币现金,然后通过支付宝、微信、银行卡转账的等办法将人民币汇入客人指定的收款账户。

或,两个朋友之间通过类似的方式转账。这并没有直接占用每人每年5万的外汇限额,但属于最典型的变相买卖外汇。

任何人通过这类方式完成的非法外汇交易总额到达500万人民币,或者非法获利超过10万人民币,将被定性为刑事犯罪,罪名是非法经营罪。

需要注意的是,非法交易总额和非法获利是可以累计的。

也就是哪怕一个人一天只做一单,一单只做1万人民币,但如果连做500天,累计超过500万人民币的总额,或提早完成10万元人民币的获利,都可以被认定为刑事犯罪。

2、“情节严重”界限

针对第二个问题,最高法和最高检的解释更加明确:

A、非法从事资金支付结算业务或非法买卖外汇,具有以下情形之一的,应当认定为非法经营行动“情节严重”:(一)非法经营数额在5百万元以上的;(2)违法所得数额在十万元以上的。

2、非法从事资金支付结算业务或非法买卖外汇,具有以下情形之一的,应当认定为非法经营行动“情节特别严重”:(1)非法经营数额在二千五百万元以上的;(2)违法所得数额在五十万元以上的。

情节严重的和情节特别严重的都属于刑事犯罪,但量刑会有轻重的分别。

2019年对非法买卖外汇的打击明显加大!

其实,2018年,国家外汇管理局就前后发布了6次关于外汇违规案例的通报,分别对商业银行、贸易公司、支付机构、个人等机构开具了不同金额的罚单共50张,罚金超过1.43亿元。

除了银行,券商,一些触及外贸的企业,乃至外国语学校也因外汇违规被通报,其中大部分有逃汇行动。还有很多个人被处罚。

例如,民生银行厦门分行罚没款2240万元人民币,暂停对公售汇业务3个月;青岛鑫浩国际贸易有限公司、天津世通机械进出口有限公司,通过虚构贸易背景,对外付汇来进行逃汇;浙江9龙山国际旅游开发有限公司,对外支付预支货款298万美元,却没有实际对应进口货物也构成逃汇行动,3家公司分别被处罚140万元、109万元和95万元。

3、正常换购汇需要注意什么

2019年1月1日起,个人换汇额度依旧是每人每自然年5万美元。换汇目的不可以用于买房、炒股买基金、也不能买分红型、返还型的保险。

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另外,蚂蚁搬家也是违规行为!

具体3种情况:

A. 同一个人在7日内从同一外汇储蓄帐户中提取1万美元及以上外币到达5次以上;

B. 同一个人将自己的外汇储蓄帐户内存款划转到5个以上直系亲属的账户;

C. 5个及以上不同的人,同日/隔日/连续多日分别购买外汇后,将外汇打给境外同一个人或机构。

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另外,2019年1月1日起,个人交易5万人民币、转账20万人民币以上将被央行直接监管。

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监管范围除银行之外,还包括了非银行支付机构。还包括了支付宝、微信、百度钱包等非银行支付机构。

满足以下条件的交易将被认定为可疑交易:

1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;

2、资金收付频率及金额与企业经营范围明显不符;

3、资金收付流向与企业经营范围明显不符;

4、企业日常收付与企业经营特点明显不符;

5、周期性产生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符;

6、相同收付款人之间短期内频繁产生资金收付;

7、长时间闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付;

8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款;

9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;

10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;

11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业来往活动明显增多,短期内频繁产生资金支付;

12、频繁开户、销户,且销户前产生大量资金收付;

13、故意化整为零,躲避大额支付交易监测;

14、中国人民银行规定的其他可疑支付交易行动;

15、金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行动。注意:实际中金融机构按自己规定的情形或标准来判断。

所有这些,外贸进出口企业、跨境交易和个人在换购汇时都需要留意,切勿触及新的法律,造成重大损失!

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